如何搭建家族财富管理团队?
1、律师在为客户进行财富管理与传承的综合架构时,首先应当对客户以及跟客户有人身关系的人,包括但不限于夫妻关系、亲属关系、抚养关系、赡养关系、监护关系、海外身份等调查清楚,明确家族财产的归属。其次,对客户家族既定的相关财产、财产性权益以及将来的财产权利进行摸底。
2、专业的事就交给专业的人来做。以家庭保单整理为切入点,需要根据你的家庭实际财务状况和需求,给你量身订做匹配的家庭财富管理动态规划。
3、同样,也可分作三个类型:以客户为中心,搭建独立财富管理业务——独立业务;围绕自身中心业务开展多元化经营,组建财富管理业务模块——多元化业务;实体产业和资产管理业务的必要补充,丰富并充实产业链/资管链的资金来源——资金端业务。
4、更需要合理的所有权结构和专业的风险管理措施。优脉财富汇·家族办公室联盟经过多年的经验总结,梳理出了一套体系化的结构和措施,在这与大家进行分享。如果对家族办公室话题感兴趣,如果想创立家族办公室,欢迎与优脉财富汇联系,我们很乐意分享经验和心得,促进家族办公室在中国市场的发展与成长。
5、家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家族财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标。?家族信托资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。
6、要实现家庭财富的资产保护和传承,必须依靠外部的科学工具--家庭信托。家庭财富的管理不同于传统的资产管理业务,有其自身的特点。具体说来,首先是传承需求强烈。家庭财富管理的首要需求是继承。家庭财富的投资需要保证家庭资金能够持续保值增值,从而实现长期分配和继承亲属的目的。
家族财富管理与传承的内容
在价值观传承上,家族宪法是一个较好的工具。对于一些富豪家族来说,当第一代创业者积累了巨额财富和产业,而后代无意或没有能力接班时,家族信托往往是延续家族财富的很好选择。
财富传承带来的四大益处包括:避税、防止挥霍、家族和谐以及简化继承过程,尤其是对于家庭的财务稳定和长远规划至关重要。 避免高昂遗产税 防止子女财务风险 降低家族内部纷争 简化继承步骤,降低独生子女压力财富传承的最佳途径数据显示,越来越多的高净值人群开始关注财富传承问题。
让您的家族财富生生不息,世代传承。让您的下一代不是“富二代”来啃老,以至于富不过三代。那如何让我们下一代成为富有的“善二代,善百代”,真正做到财富富过三代,让他们真正有时间做他们愿意做的事情,为人类服务。钱其实是有性格的,钱也在苦苦地寻找着自己心仪的主人。
什么是家族财富管理律师?
1、家族财富管理,是指与家族财富有关的风险管理。家族财富管理律师,是指专门开展家族财富管理业务的律师,家族财富管理业务涵盖存储、投资、信托、保险、股权、子女教育、移民、夫妻财产约定等各个方面,目的是全方位保护和增加家族财富。
2、私人财富管理师(Private Wealth Manager 简称 PWM)是指以服务人群为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向服务人群提供现金、信用、婚姻家庭、税务规划、保险、家族信托、投资组合等一系列金融服务。
3、私人财富管理师PWM是一项财富管理行业从业人员认证,其工作职责是如何通过运用婚姻家庭、税务规划、保险、家族信托、资产配置等法律和金融工具为客户量身定制全方位的财富管理、保护及传承规划。为规范“私人财富管理师PWM”从业人员考核评定和行业健康发展。