商业银行如何做好财富管理业务
详细来说，商业银行可以从以下几个方面来加强财富管理业务：第一，商业银行需要构建完善的客户服务体系。这包括建立详细的客户档案，了解客户的财务状况、投资偏好、风险承受能力等信息，以便为客户提供量身定制的财富管理方案。
商业银行开展财富管理业务通常需要有针对性的方案和策略，主要有以下几个方面：首先商业银行需要定位客户目标人群，建立专业团队，制定适合当地市场的方案。具体来讲要制定适合不同人群的理财产品和方案，例如面向零售客户的基金、股票、保险等，也可为机构客户提供专业的财富管理服务。
二是细化可控费用，及时发现费用管理中存在的问题，积极整改，严格“收支两条线”管理，坚决杜绝超进度、超预算、超定额支出。同时，对业务费、办公费、差旅费、通讯费等可控费用实行定额管理，向将有可能超支的部门提出警示，合理安排剩余费用。1三是协同配合，力求降低各项成本费用。
随着居民投资从单一产品逐步拓展至股票、基金、净值化理财等产品，这在一定程度上要求商业银行主动关注海量产品背后的运作策略差异，并根据客户自身风险承受水平和收益目标来筛选合适产品，以及提供资产配置、财富规划等全方位服务。
加强商业银行与其他金融机构之间的合作 我国目前证券市场发展不完善，风险大，证券投资管理水平低及金融监管当局的监控能力有限，决定了仍然要实行分业经营模式。但是我国商业银行要加强与其他金融机构之间的合作，广泛进行业务合作，相互渗透，实现优势互补。
财富管理主要学什么
财富管理专业主要学金融、财税方面的专业基础课程和专业核心课程，具体课程如下：专业基础课程：经济学基础、金融基础、会计与财务报表分析、证券基础、证券投资实务、统计学、人工智能概论、大数据应用基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德。
财富管理主要为高净值个人及超高净值个人提供全面、配套的财务规划以及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。其服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。
财富管理专业主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。
理财基础知识。客户市场分析能力。理财市场分析能力。金融资产运用的基础知识。人生设计基础知识。房地产领域基础知识。风险与保险均衡的基础知识。节税理财设计的基础知识。财产及财产转移设计的能力。科技工具使用能力。理财基础知识。
课程体系包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》等。主要就业方向包括：私人/家族财富顾问、金融顾问、投资顾问、理财规划师、金融规划师、保险经纪人等。
财富管理专业学什么以及就业方向?
就业前景：该专业毕业生的平均工资超过31%的专业，就业类型多样，岗位较多。其就业岗位主要是销售业务、财务、审计、税务、行政、客服、银行人员、后勤、文秘等。就业行业包括金融投资、房地产、互联网、快消、批发零售等行业。
就业方向：主要面向商业银行的理财咨询、理财经理助理、客户服务等岗位；证券公司的投资咨询、证券投资顾问助理、客户服务等岗位；投资咨询公司、投资管理公司的投资咨询、投资顾问助理；信托公司和独立理财机构的助理理财规划师、客户服务、客户经理助理等基层业务岗位。
课程学什么财富管理与财务管理专业差不多，学的课程也是差不多的，主干的课程有：经济学基础、金融市场基础知识、金融产品营销、风险管理、大数据金融、区块链金融、证券投资实务。
财富管理课程
财富管理专业主要学金融、财税方面的专业基础课程和专业核心课程，具体课程如下：专业基础课程：经济学基础、金融基础、会计与财务报表分析、证券基础、证券投资实务、统计学、人工智能概论、大数据应用基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德。
财富管理专业开设《经济学基础》、《数据处理基础》、《基础会计》、《货币金融实务》、《个人理财》、《公司理财》、《金融科技概论》、《商业银行经营与管理》、《金融产品营销实务》、《保险实务》、《证券投资实战》等专业理论课程以及实训课程。
财富管理专业主修课程包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》。
课程体系包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》等。主要就业方向包括：私人/家族财富顾问、金融顾问、投资顾问、理财规划师、金融规划师、保险经纪人等。
“理财规划师”这个职业资格考试是不是被国家取消了?
年在职业资格认证目录单上，理财规划师资格证书取消了。但从行业发展来看，国人可投资财富快速增长，面对财富管理需求，对专业人员有更高的要求，所以为客户、家庭、企业制定综合理财规划方案的专业人士，建议报考AFP金融理财师证书。
没有取消 国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师（职业资格一级）：具备以下条件之一 连续从事本职业工作19年以上。 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
国家取消理财规划师的原因：核心目的是让职业资格证书一步步彻底市场化。在这种大趋势下，金融理财行业目前还需要行政审批的国家理财规划师CHFP等取消，只是一个时间问题，或将被列入下一批取消范围。因此，这些都能作为理财师的从业资格，CHFP仅是其中被认可的其中之一。